8月28日，腾讯安全在第四届互联网安全领袖峰会(CSS2018)金融安全分论坛上重磅发布《2018上半年互联网金融安全报告》(以下简称《报告》)，针对业内普遍关心的金融安全风险问题做出了详细解读。
《报告》结合腾讯安全反诈骗实验室、腾讯电脑管家和腾讯灵鲲大数据金融安全平台的海量数据和最新案例，详细披露非法集资平台、P2P网贷违约、网络传销等重大金融安全风险。《报告》显示，网络传销平台参与活跃人数已超过千万，值得注意的是，金融理财类传销已发展成为新型网络传销的主流模式。
网络传销活跃人数超过千万 参与者集中在东部沿海地区
据腾讯安全反诈骗实验室监测数据显示，2018年上半年发现涉嫌传销平台3000多家，活跃参与人数达数千万。针对监管部门已经定性的传销、金融诈骗类网站，腾讯安全在所有覆盖渠道可实现风险预警与提示。
从传销地域分布上看，参与者仍然主要集中在东部沿海等互联网发展程度较高的省市，并逐渐向河南、湖南、湖北等内陆省市扩散。一定程度上表明，网络传销借势互联网，突破地域限制，蔓延范围愈来愈广。
金融诈骗引入传销手法 理财类传销成主流模式
越来越多的金融平台通过传销的手法，借助互联网和社交网络快速发展壮大。《报告》显示，传销类型分布以金融投资类传销占比最多，紧接着是商城返利、招商加盟、微商旗号类、山寨虚拟币传销。其中，理财类传销已发展成为新型网络传销的主流模式。
金融投资理财类传销往往以高收益为诱饵进行诈骗，涉案金额巨大，不仅损害了公民个人经济利益，更扰乱了金融市场的秩序。
全民参与打击网络传销 灵鲲大数据提升金融风险防控效率
为了打击日益猖獗的传销活动，腾讯守护者计划2018公益行动于日前正式启动，并上线了基于腾讯灵鲲大数据金融安全平台的“守护者计划”小程序，用户在遇到疑似骗局或传销组织时，可以使用查询功能，输入相关组织名称，查看它是否被用户举报、媒体曝光或者公安立案。
“守护者计划”小程序的背后正是腾讯安全反诈骗实验室开发的腾讯灵鲲大数据金融安全平台。作为腾讯安全研发的大数据金融安全平台，灵鲲依托腾讯近二十年的QQ黑产打击经验、AI优势、腾讯安全反诈骗实验室首创的八维数据模型，以及世界一流的安全大数据团队等，可对潜在金融风险进行全覆盖监测，全面、准确地描述风险详情，对金融风险预测准确率达到99.9%。
截至目前，灵鲲已经与国家工商总局、北京金融局、广东金融局、深圳金融办展开合作，接入了中国银行、招商银行、中信银行、京东金融等百余家银行、支付机构、互金机构、电商、O2O平台。充分发挥大数据研判优势，在金融风险防范上取得了显着的成绩，每天预警的欺诈事件达数百万次，涉及资金规模超过10亿元。
在当前网络安全形势下，提升全民防范网络诈骗意识，打击网络传销、非法集资等金融犯罪行为，早已成为行业和社会共识。未来，腾讯安全将继续向政府、金融机构以及金融企业等不断开放安全能力，将互联网金融风险防控技术与金融安全实务紧密结合，有效防范风险、维护互联网金融安全稳定，更好地保护网民权益和财产安全。
