在“金融+科技”大趋势推动下,传统金融面临国家政策与市场的双轮驱动,金融行业开启了数字化转型进程,将数据和应用迁移到云端,并借助云平台上的大数据、人工智能等先进的科学技术为自身的业务赋能。在数字化转型的起步阶段,传统金融机构既要符合行业监管规则,保障系统安全、稳定、可靠,还需要迎战互联网化、移动化、智能化、云化等新兴技术带来的趋势和挑战。近日由平安云与至顶网联合举办的云以“智”用沙龙在北京圆满落幕,围绕金融行业数字化转型进行了深入的探讨。
会议现场
金融上云,顺应上云趋势是关键
高标准趋势
金融行业鉴于其行业特殊性,数据安全与合规性尤为重要,金融行业也比其他行业更需要一个具有严格安全认证的技术合作伙伴,以满足监管机构的高合规要求。金融行业上云具有国家行业方面的高标准、数据安全的高要求、监管方面的高合规等多重要求,包括银监会《中国银行业信息科技“十三五”发展规划监管白皮书》以及中国网络安全法、欧盟的GDPR等出台的数据保护个人信息保护的相关法律的推出,对金融领域的云服务商也提出了新的安全需求。
多云的趋势
今天金融业上云趋势呈现私有云、公有云和混合云共同发展的趋势。其中传统的大中型银行类金融机构仍然以私有云为主,对互联网相关的边缘性业务选择公有云。个别创新型的互联网银行则采用全部上云架构,率先体验到云平台为银行业务所带来的便捷性和创新性。传统的小型银行业在积极探索业务上云路线,由于业务体量、规模和资源的限制,而无法自建私有云,则考虑银行同业的科技输出平台,或符合监管严格要求的行业云。
智能化应用趋势
今天,随着人工智能的发展,金融行业不仅仅希望业务上云,还希望通过创新的AI技术来实现业务的再次升级。
在应用层面,需要云提供商借助AI针对银行、保险、证券及新兴金融科技等金融机构提供丰富的云服务,以及针对不同的行业应用场景快速推出相对应的金融行业解决方案。在技术层面,云提供商需要具备针对金融业的传统的IT架构和运维进行重构的能力,并能够利用丰富的云原生DevOps工具、高弹性高可用的web服务、高持久性低成本的备份服务等功能,通过数据风控、互联网金融、人工智能DevOps、容灾备份,等方面进行更多的创新来加速金融业务转型。
基于发展趋势,满足金融云最高标准
在金融行业上云过程中,平安云基于三大趋势发力金融云市场,同时也积极打造金融行业高标准的可信云需求。不久前,平安云在中国信息通信研究院主办的“2019可信云大会”上,获可信云5项认证,通过最高标准金融云评估,可信云评估是我国云计算领域信任体系唯一的权威评估,评估范围覆盖云计算全产业。平安云在云基础服务和产品领域,获得云主机、对象存储和云数据库可信云评估认证,在行业和专业服务领域,获得了可信金融云(银行类)服务认证和云计算风险管理能力评估认证。
中国信息通信研究院(工信部电信研究院)测试评估的面向金融业的特殊需求推出可信云认证标准,其核心目标是建立云服务商的评估体系,为用户选择安全、可信的云服务商提供支撑,并最终促进我国云计算市场健康、有序发展。自2013年推出以来,可信云蓬勃发展,评估范围覆盖云计算全产业。作为国内云计算领域的权威评估体系,可信云已经成为国内政府采购和企业购买过程中的重要参考,是业界衡量云服务质量和能力的重要标准。在金融领域,为帮助银行类金融机构更好地选型和建设云服务,同时规范银行类云服务提供方提供更加规范和可信的云服务。
在沙龙上,中国信息通信研究院云大所云计算部主任栗蔚也从金融行业上云相关背景、金融机构上云路径以及可信金融云标准与评估实践三个方面详细阐述了金融行业构建标准化的重要性。她表示,目前国际云计算政策从推动“云优先”向关注“云效能”转变,金融行业应该重点关注金融云业务应用上云、金融智能化业务分析系统上云、软件开发上云以及多种云系统统一管理这四个场景的技术和应用。
目前金融行业上云空间大,根据《金融行业云计算技术调查报告2018》中显示,八成金融机构已经不同程度应用云计算;金融行业上云以互金类和辅助类系统为主;银行领域,核心银行类系统采用传统部署方式,大部分银行以渠道类系统、客户服务类系统等辅助型业务系统应用为主;证券领域,核心数据交易系统依赖传统部署,以行情云、灾备云等探索落地为主,她继续说道。
平安云独特优势助力金融企业快速上云
平安是拥有金融全牌照的综合金融集团,具备打通金融及互联网金融的所有环节的能力。拥有信息安全、资产质量安全、资金流动性、合规操作、品牌声誉五大风险控制支柱,具有统一的风险监控和经验监视平台。由平安科技自主研发的平安云,已经建设为金融行业内最大的云平台,涵盖平安集团 95% 以上的业务公司,支撑 80% 的业务系统投产,并不断面向金融垂直行业提供云计算服务。平安云依托平安集团在金融行业的业务优势及金融IT领域的技术积累,为金融机构提供安全、专业、可靠的产品和解决方案,助力金融业务创新。
平安科技云产品管理与市场部副总经理李松康指出,平安云作为平安数字化和业务创新的基石,承载集团6年云化历程,积累丰富实战经验,从服务自身到赋能产业,秉持“金融+科技”,“金融+生态”路线,一直稳健前行。未来,平安云会以更丰富,更智能的产品组合服务金融企业,助力业务创新。
平安云基于“四横四纵”灾备体系和“云+物+端”高效运行架构,保证金融业在上云过程中端到端的稳定高效。
1 基于七地十四中心的金融数据中心布局,多可用区架构部署、同城多活、异地灾备方案等保证数据与业务安全,完全满足金融机构及监管对云计算的特殊要求。
2 助力金融机构打造灵活的部署模式,基于混合云部署模式,将一部分核心交易系统部署在自有数据中心里,而高速增长且有高并发场景的互联网金融业务部署在平安云金融专区,平安云对其提供云计算能力,保障自建数据中心和平安云通过专线进行互访。
3 平安云在安全合规、自主可控以及创新赋能的优势。杨亮表示,在安全合规方面,平安金融云具备监管合规、资质认证的安全合规需求,满足多项行业最高标准认证,历经国家监管部门多次合规审计;在自主可控方面,平安云基于优秀开源框架,针对金融行业特性定制和调优,推出自主可控的云数据库和分布式存储系统;在创新赋能方面,平安云则深入金融体系内部,降低行业成本,从本质上改变经营业态、提升效率,助力创造新型的金融业务模式和业务形态。
4 平安云拥有安全、专业和可靠的金融行业深度解决方案。
银行解决方案
基于平安集团对金融行业业务场景的深刻理解和最佳实践,以及在“人工智能”、“智能认知”、“大数据”、“云计算”等领域的顶尖技术积累,在强调监管合规、注重多层级安全防护的基础上,为银行客户提供金融云、私有云等多种部署方案以及定制化服务,已在银行领域成功积累了丰富的业务风控、展业营销、智能客服、智慧办公、分布式核心等场景应用。
保险解决方案
基于平安集团对金融业务场景的深刻理解和最佳实践,以及在“人工智能”、“智能认知”、“大数据”、“云计算”等领域的顶尖技术积累, 在强调监管合规、注重多层级安全防护的基础上,为保险客户提供金融云、私有云和容器云等多种部署方案以及多种服务,依托平安在保险领域的创新技术沉淀和业务管理积累了代理人移动展业、团险询报价、智能语音、客户端APP、互联网业务中台、智能风控、智能客服等场景应用方案。
互联网金融解决方案
为P2P、第三方支付、众筹、金融网销等互联网金融业务场景,基于云计算、大数据、人工智能技术,提供端到端的互联网金融全流程一体化解决方案。聚合平安科技在“移动互联”、“云”、“大数据”、“人工智能”等发展领域的顶尖技术,帮助金融企业搭建渠道获客、营销客服、投融资管理和智能风控等运营体系。
投资解决方案
基于平安下属集团平安证券、信托、平安好房对投资行业业务场景的深刻理解和最佳实践,以及平安科技在“人工智能”、“智能认知”、“大数据”、“云计算”等领域的顶尖技术积累,在强调监管合规、注重多层级安全防护的基础上,为投资行业客户提供公有云、专属云、混合云的部署方案以及定制化解决方案服务。
平安云作为拥有6年金融上云经验的云服务提供商,为企业提供从IaaS、PaaS、SaaS全技术栈的云服务,并在云技术创新和应用场景落地方面进行了丰富的实践。未来,平安将通过搭建和完善云平台和云生态圈,促进科技成果与价值转化,助力平安集团实现“科技赋能金融,科技赋能生态,生态赋能金融”的长期发展愿景,助力金融行业快速实现数字化转型。
关于平安云:
诞生于平安集团,由平安科技自主研发的平安云已经建设成为金融行业内最大的云平台,涵盖平安集团95%以上的业务公司,支撑80%的业务系统投产。并以金融为起点,深度服务于金融、医疗、智慧城市、房产、汽车五大生态圈,作为平安服务的综合输出平台为全行业提供IaaS(基础设施服务)、PaaS(通用平台服务)、SaaS(软件应用服务)全栈服务。
