近期，多家媒体发布了关于今年7月份跨境货币交易数据的分析报告，但遗憾的是，这些报道普遍忽视了一些关键亮点，而将焦点过多地放在了已广为人知的国际支付比例上。实际上，SWIFT报告中的某些细节更值得我们深入探讨。
在国际支付领域，美元的地位依然稳固，7月份占比高达47.81%，领跑全球。相比之下，欧元虽然仍位居第二，但其占比已下滑至22.47%。回想数年前，欧元与美元的国际支付比例曾非常接近40%，甚至一度超越美元，成为领头羊。那是在2020年10月，当时美元的国际支付比例降至37.64%，而欧元则攀升至37.82%，占据首位。在俄乌冲突爆发前的一年多时间里，欧元的占比基本在35%至40%之间波动。
然而，自俄乌冲突以来，欧盟与美国联手制裁俄罗斯，导致欧元地位受损。据ITBEAR了解，由于俄罗斯曾是欧元跨境交易的主导国家，俄欧关系恶化后，欧元被俄罗斯视为“有毒货币”，并逐渐被抛弃。这一变化无疑是欧元国际支付比例迅速下滑的主要原因之一。但除此之外，各国曾视欧元为美元的“替代品”，以期在遭受美国金融制裁时有所依靠。然而，欧盟在处理俄罗斯、伊朗等国事务上的做法，让国际社会意识到欧元并非真正的独立货币，而是美元的“影子”。这种美欧金融政策的高度一致性，使得众多国家和地区的货币当局、央行等开始重新评估持有欧元的风险，进而选择抛弃欧元或增持美元。
在国际支付领域，英镑7月份占比7%，稳居第三；而我国人民币则以4.74%的占比，再次跻身全球第四。紧随其后的是日元、加元、澳元、港币和新加坡元。但SWIFT还提供了另一个更具指标意义的数据，即在全球跨境贸易领域的货币排名。在这一领域，美元占比高达83.22%，而人民币则以6%的占比位居第二，欧元和日元分别占比5.83%和1.46%。值得注意的是，英镑、港币和新加坡元并未进入前十名。
国际支付不仅包括跨境贸易，还涵盖了初次和二次收入的转移、直接投资、证券投资以及其他投资等。在全球跨境贸易层面，人民币的排名第二体现了中国经济的独特优势。相比之下，英镑、港币和新加坡元在跨境贸易领域的表现并不突出，但在国际支付领域却占据重要位置，这反映了它们各自的经济和产业特征。
伦敦与纽约并列为世界级金融中心，英镑的国际地位主要得益于“资本市场”。而全球第三大金融中心的争夺则在中国香港和新加坡之间展开。当其中一个城市排名第三时，另一个往往紧随其后。这说明了什么？除了美元一家独大外，人民币、欧元、英镑、港币和新加坡元都存在各自的短板。人民币在跨境贸易中具有优势，但在资本领域相对较弱；而后四种货币则在资本领域表现强劲，跨境贸易方面则有所不足。
面对这些优势和不足，我们需要采取针对性的应对措施。以人民币为例，在继续巩固其在全球贸易中的份额的同时，还应重点与石油、天然气、煤炭、粮食、铁矿石等大宗商品出口国进行谈判，推动人民币在这些领域的定价和交易地位。虽然这一任务颇具挑战性，因为美国是全球最大的粮食出口国，澳大利亚则是最大的铁矿石出口国，但我们仍有机会争取巴西（全球第二大铁矿石出口国）、中东地区的石油出口大国以及俄罗斯（能源和粮食出口大国）的支持。
从这个角度来看，只要美国对外的霸权政策不改变，只要美国继续纠集其所谓盟友共同遏制中国的崛起，我国与俄罗斯在全球战略领域的合作就不能动摇——共同对抗霸权，求同存异，搁置争议，保持战略协同性。针对全球资本跨境流通的不足，我国需要在自己的跨境交易中“大规模推动人民币的流出”。虽然在岸人民币尚不能自由兑换，但已在我国多个地区进行试点。相比之下，在国际社会流动的“离岸人民币”则可以自由兑换，不受我国央行监管，而受各国、地区的货币当局或央行监管。
然而，我们不能仅仅依赖他人的善意，需要主动出击，与相关国家和地区共同建设离岸人民币的金融基础设施，成为这一过程中的主要推动者。如果对方愿意承担主导角色，我国也乐意扮演配角。这个离岸人民币的金融基础设施将涵盖贸易结算、融资贷款、现金管理、金融市场、清算结算、债券及证券投资、资产管理、个人财富管理等全业务品种，探索跨境人民币全流程闭环使用的新模式。
